คำชี้แจงนโยบายต่อต้านการฟอกเงิน
เราจะนำนโยบาย AML ไปใช้อย่างไร
แถลงการณ์นโยบายต่อต้านการฟอกเงิน
บริษัท RIFM จำกัด. มุ่งมั่นที่จะป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย และหลีกเลี่ยงการละเมิดการคว่ำบาตร ความมุ่งมั่นของเราในการปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับทั้งในระดับท้องถิ่นและระหว่างประเทศถือเป็นหัวใจสำคัญในการรักษาความสมบูรณ์และความไว้วางใจใน RIFM, s.r.o. นโยบาย AML นี้สรุปความมุ่งมั่นของเราในการปฏิบัติตามกฎหมาย และสรุปกรอบการทำงานที่เราดำเนินการเพื่อให้แน่ใจว่าการดำเนินธุรกิจของเรามีจริยธรรม
วัตถุประสงค์นโยบาย
- เพื่อดำเนินนโยบายที่ชัดเจนและเข้มงวดเกี่ยวกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย
- เพื่อชี้แจงภาระผูกพันในการปฏิบัติตามข้อกำหนดสำหรับพนักงานทุกคนภายใน RIFM, s.r.o.
- เพื่อเป็นแนวทางให้กับพนักงานในการปฏิบัติงานในแต่ละวัน เพื่อให้มั่นใจว่ากิจกรรมทั้งหมดสอดคล้องกับข้อบังคับทางกฎหมาย
- เพื่อส่งเสริมวัฒนธรรมบริษัทที่ให้ความสำคัญกับการปฏิบัติตามมาตรฐานทางกฎหมายในทุกกิจกรรมของพนักงาน
คำจำกัดความของการฟอกเงิน
การฟอกเงินเกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมทางการเงินด้วยเงินที่เกิดจากกิจกรรมทางอาญาเพื่อปกปิดแหล่งที่มาที่ผิดกฎหมาย กิจกรรมสำคัญที่ก่อให้เกิดการฟอกเงิน ได้แก่ :
- การโอนหรือปกปิดลักษณะ ที่ตั้ง แหล่งที่มา หรือกรรมสิทธิ์ของกองทุนที่ผิดกฎหมาย
- การได้มา ครอบครอง หรือใช้เงินทุนโดยรู้ว่าได้มาจากกิจกรรมทางอาญา
- ช่วยเหลือบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการกระทำผิดทางอาญาเพื่อหลีกเลี่ยงผลทางกฎหมาย
การฟอกเงินต้องมีการกระทำโดยเจตนาและไม่สามารถเป็นผลมาจากความประมาทเลินเล่อ อย่างไรก็ตาม การกระทำที่แสดงให้เห็นถึงความประมาทเลินเล่ออย่างมีนัยสำคัญ—โดยเฉพาะอย่างยิ่งการไม่รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย—อาจนำไปสู่ความรับผิดทางอาญา
กฎหมายและข้อบังคับ
RIFM, s.r.o. ปฏิบัติตาม:
- กฎหมายของสหภาพยุโรปและสโลวักที่เกี่ยวข้องกับการป้องกันการฟอกเงิน
- กฎระเบียบระหว่างประเทศที่ใช้กับการดำเนินงานทางการเงินภายในสหภาพยุโรป
การปฏิบัติตามและการตรวจสอบ
RIFM, s.r.o. ดูแลรักษาระบบการตรวจสอบธุรกรรมที่ครอบคลุมซึ่งทำเครื่องหมายกิจกรรมที่ผิดปกติหรือน่าสงสัย ธุรกรรม โดยเฉพาะธุรกรรมที่เบี่ยงเบนไปจากรูปแบบทั่วไป จะต้องได้รับการตรวจสอบโดยเจ้าหน้าที่ และหากจำเป็น จะต้องรายงานต่อหน่วยงานทางกฎหมายที่เหมาะสม
การฝึกอบรมพนักงานและการรับรู้
RIFM, s.r.o. มุ่งมั่นที่จะจัดโปรแกรมการฝึกอบรมอย่างสม่ำเสมอสำหรับพนักงานทุกคน โดยมุ่งเน้นที่การระบุและการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย ความเข้าใจเกี่ยวกับกลยุทธ์การฟอกเงิน และนโยบายภายในสำหรับการป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน
การตรวจสอบและการรายงานธุรกรรม
เราใช้ซอฟต์แวร์ขั้นสูงและการกำกับดูแลด้วยตนเองเพื่อติดตามธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง ธุรกรรมที่น่าสงสัยทั้งหมดจะถูกรายงานไปยัง Slovak Financial Intelligence Unit (FIU) ตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ
การเก็บรักษาเอกสาร
เอกสารที่เกี่ยวข้องทั้งหมด รวมถึงบันทึกธุรกรรมและรายงานการปฏิบัติตามกฎระเบียบ จะถูกเก็บไว้อย่างน้อยห้าปีเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดทางกฎหมาย และอำนวยความสะดวกในการสืบสวนหรือการตรวจสอบในอนาคต
การบริหารความเสี่ยง
RIFM, s.r.o. ใช้แนวทางที่อิงตามความเสี่ยงในการติดตามและจัดการความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงินที่อาจเกิดขึ้น ดำเนินการตรวจสอบและอัปเดตกระบวนการประเมินความเสี่ยงของเราเป็นประจำ
การบังคับใช้การปฏิบัติตามข้อกำหนด
การไม่ปฏิบัติตามที่ระบุจะต้องปฏิบัติตามมาตรการแก้ไขที่เข้มงวด ซึ่งอาจรวมถึงการลงโทษทางวินัยจนถึงและรวมถึงการเลิกจ้าง เพื่อรักษามาตรฐานทางกฎหมายและจริยธรรมของเรา
เครื่องมือทางเทคโนโลยี
รายละเอียดเกี่ยวกับเครื่องมือทางเทคโนโลยีและโซลูชันซอฟต์แวร์เฉพาะที่ใช้โดย RIFM, s.r.o. เพื่อสนับสนุนความพยายามของ AML รวมถึง
- ระบบติดตามธุรกรรม
- เครื่องมือตรวจสอบสถานะลูกค้า
- ระบบการจัดการฐานข้อมูลเพื่อการเก็บบันทึก
ความร่วมมือกับการบังคับใช้กฎหมาย
นโยบายและขั้นตอนการร่วมมือกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและหน่วยงานกำกับดูแล โดยมีรายละเอียดว่า RIFM, s.r.o. จัดการการร้องขอข้อมูล คำสั่งศาล หรือการมีส่วนร่วมในการสืบสวน