รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC)

กระบวนการตรวจสอบตัวตนของลูกค้า

การยืนยันตัวตนลูกค้า (KYC)

RIFM, s.r.o. มุ่งมั่นที่จะซื่อสัตย์และปฏิบัติตามกฎระเบียบ โดยปฏิบัติตามมาตรฐานการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) ที่เข้มงวด ตามที่กำหนดโดยกฎระเบียบของสโลวาเกียและยุโรป เพื่อต่อสู้กับการฟอกเงินและการฉ้อโกงทางการเงิน นโยบายของเราทำให้มั่นใจได้ว่าเรารู้จักลูกค้าของเราอย่างครอบคลุมทั้งก่อนและระหว่างการมีส่วนร่วมของเรา

เป้าหมายของโปรโตคอล KYC ของเราประกอบด้วย:

  1. การยืนยันตัวตนของผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
  2. การลดความเสี่ยงอาชญากรรมทางการเงินด้วยการรวบรวมและตรวจสอบข้อมูลที่เกี่ยวข้อง
  3. การตรวจจับและดำเนินการกับความผิดปกติของธุรกรรมตั้งแต่เนิ่นๆ

 

การตรวจสอบสถานะตามปกติ (RDD):

การตรวจสอบสถานะเป็นประจำของเราถือเป็นสิ่งสำคัญในการเริ่มต้นและรักษาความสัมพันธ์กับลูกค้าไว้ ซึ่งรวมถึง:

  1. การได้มาซึ่งข้อมูลอย่างเป็นระบบที่ยืนยันตัวตนของลูกค้าแต่ละรายอย่างไม่ต้องสงสัย
  2. ทำความเข้าใจอย่างถ่องแท้เกี่ยวกับกิจกรรมและวัตถุประสงค์ทางการเงินของลูกค้าแต่ละราย
  3. การเฝ้าระวังกิจกรรมของลูกค้าอย่างต่อเนื่องเพื่อให้สอดคล้องกับกลยุทธ์ทางการเงินและการจัดสรรทรัพยากรที่ประกาศไว้

 

การตรวจสอบสถานะอย่างเข้มข้น (IDD):

สำหรับการติดต่อที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น การตรวจสอบสถานะอย่างเข้มข้นของเรานอกเหนือไปจากการตรวจสอบตามปกติ:

  1. รวบรวมเอกสารเพิ่มเติมเพื่อยืนยันตัวตน โดยเฉพาะเมื่อหลักฐานมาตรฐานไม่เพียงพอ
  2. การมีส่วนร่วมโดยตรงกับลูกค้าผ่านวิธีการเชิงลึก เช่น การสัมภาษณ์ทางวิดีโอ เพื่อตรวจสอบข้อมูลประจำตัวของพวกเขา
  3. การตรวจสอบวิธีการจัดการทางการเงินของลูกค้าอย่างใกล้ชิดยิ่งขึ้นเพื่อยืนยันความเข้ากันได้กับกรอบการบริหารความเสี่ยงของเรา
  4. การตรวจสอบธุรกรรมทางการเงินของลูกค้าที่ได้รับการปรับปรุงเพื่อวัดการปฏิบัติตามมาตรฐานของเราอย่างสม่ำเสมอ

 

การดำเนินการตามขั้นตอน KYC โดย RIFM, s.r.o.:

เพื่อความโปร่งใสอย่างสมบูรณ์ในการเริ่มต้นใช้งานลูกค้าของเราและการมีส่วนร่วมอย่างต่อเนื่อง เราจะดำเนินการตามขั้นตอนต่อไปนี้:

  1. การยืนยันตัวตนเบื้องต้นดำเนินการผ่าน DocuSign ซึ่งลูกค้าสามารถอัปโหลดและลงนามในเอกสารทางอิเล็กทรอนิกส์ได้อย่างปลอดภัย
  2. ลูกค้าอาจเริ่มกระบวนการตรวจสอบโดยการสแกนรหัส QR หรือคลิกลิงก์ที่ปลอดภัยที่ส่งทางอีเมล
  3. เอกสารที่จำเป็นรวมถึงแต่ไม่จำกัดเฉพาะ:
    • บัตรประจำตัวประชาชนที่ถูกต้อง
      หนังสือเดินทางปัจจุบัน
      ใบขับขี่.
  4. เราไม่ยอมรับเอกสารประจำตัวที่ล้าสมัยหรือหมดอายุเพื่อวัตถุประสงค์ในการตรวจสอบ
  5. หลังจากรวบรวมเอกสาร ลูกค้าจะดำเนินการลงนามข้อตกลงทางอิเล็กทรอนิกส์โดยสรุปเงื่อนไขการมีส่วนร่วม ซึ่งอำนวยความสะดวกผ่าน DocuSign 
  6. การปฏิบัติตามโปรโตคอลเหล่านี้ถือเป็นข้อบังคับ และการไม่ปฏิบัติตามอาจนำไปสู่การยุติกระบวนการเริ่มต้นใช้งาน
  7. การไม่ปฏิบัติตามหรือความล้มเหลวในการตรวจสอบ KYC ส่งผลให้แอปพลิเคชันไคลเอนต์ถูกปฏิเสธ

ผ่านขั้นตอนเหล่านี้ RIFM, s.r.o. ตรวจสอบให้แน่ใจว่าการมีส่วนร่วมทั้งหมดมีความปลอดภัย เป็นไปตามข้อกำหนด และสอดคล้องกับภาระผูกพันทางกฎหมายและจรรยาบรรณองค์กรของเรา แนวทางที่มีโครงสร้างสำหรับ KYC นี้เป็นส่วนหนึ่งของความมุ่งมั่นของเราในการรักษามาตรฐานสูงสุดในการดำเนินธุรกิจและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ